Банки можуть підписати спільний меморандум про уніфікацію підходів до фінмоніторингу наступного тижня

07.12.2024 21:29 «Агро Перспектива» (г. Киев) — Українські банки вже наступного тижня можуть підписати спільний меморандум, що передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за рахунками клієнтів, повідомили агентству «Інтерфакс-Україна» кілька учасників ринку.

За їхніми словами, прогнозується, що в ньому буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг.

Як зазначив один із співрозмовників агентства, спочатку може бути запроваджено ліміт 150 тис. грн на місяць із 1 січня 2025 року, а з 1 липня його буде знижено до 100 тис. грн на місяць.

Інше джерело додало, що йтиметься не лише про перекази з картки на картку — P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, а й про перекази IBAN. За його словами, перший місяць нацбанківських обмежень показав, що обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, однак одночасно перекази IBAN зросли на 4 млрд грн.

Співрозмовники агентства зазначили, що обидві банківські асоціації — НАБУ та АУБ — беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму долучиться переважна більшість банків, і він може замінити відповідну регуляцію Національного банку, дія якої наразі спливає 1 квітня наступного року.

Як повідомлялося, НБУ з 1 жовтня 2024 року встановив на пів року ліміт у 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав більш жорстке обмеження — 100 тис. грн. «Ліміт діє тільки на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, і до осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження», — ішлося в пресрелізі регулятора.

Зазначається, що в ліміт не враховуються перекази коштів клієнта між власними рахунками в одному банку, а також він не стосується переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються, уточнював Нацбанк.

НБУ наголошує, що 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначеної суми.

На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки, пише Інтерфакс-Україна.

03.03.2025
	18:00	БЕБ на Закарпатті повідомило про підозру посадовцю Держгеокадастру за незаконне відведення земельної ділянки
	15:43	За матеріалами БЕБ на Одещині судитимуть чоловіка за незаконний продаж підакцизних товарів
	15:21	БЕБ на Київщині скерувало до суду справу щодо роботи нелегальної АЗС в Обухівському районі
	15:15	Зростання динаміки закриття ФОПів у січні не пов’язане з підвищенням податків - Гетманцев
	15:03	Щороку бюджет України втрачає 50 млрд грн від тіньового продуктового ритейлу - експерт
	13:45	Делегації України та ЄС розпочинають широку дискусію щодо вільного переміщення товарів
	13:36	Україна завозить цілу низку видів сільгосппродукції, що мають потенціал до виробництва всередині країни
	13:25	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	13:22	Морський продовольчий коридор: оброблено 106 млн тонн вантажів, з них майже 70 млн тонн – зерно
	13:18	РФ атакувала Одеський порт: є поранені, пошкоджено два цивільних судна
	13:12	Буковина планує створити індустріальний парк з агропереробки
	12:22	Пшениця в Чикаго подешевшала на тлі загрози впливу потенційних нових мит США на товари з Мексики, Канади, Китаю
	12:04	Ухилення від сплати податків під час експорту агропродукції: БЕБ скерувало до суду справу щодо 5 митників та директора компанії
	07:45	Всесвітній день письменника. 3 березня
	06:18	3 березня. Свята та події дня
	05:55	Велика Британія працюватиме з Україною над припиненням вогню і обговорить цей план зі США - Стармер
02.03.2025
	11:43	Всесвітній день дитячого телебачення і радіомовлення. 2 березня
	11:42	Українські виробники насіння скорочуть присутність на внутрішньому ринку через посилення позицій насіння іноземної селекції
	11:11	2 березня. Свята та події дня
	08:34	Продовольчий ритейл займає 22% вітчизняної роздрібної торгівлі. У 2024 кількість магазинів збільшилася на 310
	08:21	Тарифна політика Трампа завдасть значного удару по виробниках текіли в Мексиці - Bloomberg
	08:12	Україна отримає £2,26 млрд у межах ініціативи G7 ERA: Міністр фінансів України та Канцлерка казначейства Великобританії підписали Угоду
01.03.2025
	21:24	Україна збільшила імпорт рису до 9,8 тис тонн в січні 2025
	19:17	Протягом тижня в рамках проєкту «Земельний банк» відбулося 18 аукціонів на суму 45 млн грн
	17:54	Приєднання України до ЄС може статися раніше 2030р., найважче буде агросектору – посол ЄС
	17:19	Україна успішно пройшла другий у своїй історії Огляд торговельної політики
	17:15	Темпи експорту зерна в лютому 2025 відстають від 2024
	10:03	1 березня. Свята та події дня
	09:45	Весна рухається по планеті зі швидкістю приблизно 50 кілометрів на добу
28.02.2025
	21:31	МВФ погіршив прогноз росту ВВП України у 2025 на 0,5 в.п. – до 2-3%
	21:16	Кабмін погодив залучення понад $430 мільйонів від Групи Світового банку
	16:43	28 лютого. Свята та події дня
	15:44	Незначний сніг спостерігається локально. Стан озимини вчені оцінюють як задовільний
	15:35	Україна в січні 2025 збільшила імпорт бананів до 19,65 тис тонн
	14:30	На Вінниччині детективи БЕБ забезпечили відшкодування до бюджету 4 млн грн несплачених податків
	14:09	Більшість круп у другій половині лютого росли в ціні
	14:04	БЕБ на Київщині викрило схему ухилення від сплати 4,8 млн грн митних платежів під час імпорту вагонів
	13:43	До мінімального акцизного податкового зобов’язання щодо сигарет з 1 квітня застосовуватиметься коефіцієнт 1,1
	13:27	Олія соняшникова подорожчала в січні до 75,27 грн/л
	13:06	Потреби України у розмінуванні скоротилися на $5 млрд завдяки прогресу в очищенні земель, – звіт RDNA4
	12:45	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	12:38	Господарства обробили 562,3 тис. га проти мишоподібних гризунів
	12:31	В ДАР розпочинається реєстрація на отримання модульних зерносховищ
	12:24	Бюро економічної безпеки у Києві забезпечило відшкодування 69 млн грн несплачених податків
	12:23	За матеріалами БЕБ суд виніс вирок волинянину, який налагодив схему товарної контрабанди
	09:04	Осьмачко обговорила з IFRC відновлення агросектору України та соціальну підтримку фермерів з прифронтових територій
	09:03	Україна в наступні тижні узгодить з ЄК долю списку чутливих агротоварів – торгпред
	08:43	Глобальний борг сягнув рекордних $318 трлн у 2024 році
	08:42	Частка зерна та олії в структурі експорту "Кернелу" до ЄС через втрату ринку Китаю зросла удвічі
	08:37	Україна та ЄК розглядають три сценарії політики агроторгівлі після завершення АТЗ