Банки домовились про нові ліміти на перекази «з картки на картку»

10.12.2024 17:38 «Агро Перспектива» (г. Киев) — НБУ, провідні банківські асоціації та великі банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг.

Про завдання документа розповів на брифінгу голова правління Національного банку України Андрій Пишний, передає кореспондент Укрінформу.

Очільник НБУ привітав прагнення двох ключових організацій, що об’єднують як банківські, так і небанківські фінустанови — НАБУ та АУБ, — а також провідних банків зробити ринок платіжних послуг в країні максимально прозорим.

"У вересні була гаряча дискусія через загрозливу ситуацію з використанням дроптрафіку, так званих фінансових мулів для обслуговування операцій, пов’язаних з обігом наркотиків, фінансуванням тероризму, розвідувальної й диверсійної діяльності, з ухиленням від сплати податків. Сотні мільярдів втрачав український бюджет через те, що трафік активно використовували для обслуговування тіньового і «сірого» сегментів у багатьох сферах", — нагадав Пишний.

Результатом дискусії стало встановлення Національним банком лімітів на здійснення платіжних операцій за одним рахунком — 150 тисяч гривень на місяць. При цьому мало хто звернув увагу, що ліміт встановлювався тимчасово.

«Коли ми ухвалювали рішення про впровадження ліміту, наголошували: це — вимушений захід, який сам по собі не спроможний остаточно подолати ці явища. Для ефективної протидії обслуговуванню злочинного трафіку потрібен цілий комплекс заходів, які Національний банк втілюватиме разом з іншими стейкхолдерами — правоохоронними органами, суб’єктами, котрі є регуляторами на ринку капіталу і мають власні повноваження в системі фінансового моніторингу. Ми об’єднуємо зусилля, аби мати можливість якщо не знищити (що є кінцевою метою), то хоча б суттєво зменшити обсяги тіньового грошового обігу», — запевнив голова правління Нацбанку.

Говорячи про такі заходи, він згадав про ухвалення Верховною Радою закону щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг, а також про ефективну взаємодію в обміні інформацією з Податковою службою, БЕБ, Департаментом фінансового моніторингу.

«Розширено повноваження Національного банку із впливу на ринок платіжних операцій, вирішено комплекс інших питань, пов’язаних з нормативним регулюванням. У Меморандумі з Міжнародним валютним фондом знайшла відображення потреба створення відповідного реєстру. Тобто, йдеться про послідовний план, втілюючи який ми намагаємося розв’язати цю серйозну проблему. І це є частиною загальної стратегії детінізації в державі», — продовжив Пишний.

Частиною цієї стратегії є виконання надавачами платіжних послуг затверджених раніше нормативних актів та приписів, відповідно до яких банки мають знати свого клієнта, повинні запровадити при наданні послуг так званий ризик-орієнтований підхід.

Проте боротьба з тінню, за висновками Пишного, наразі не досягла необхідного рівня. Тому й виникла ідея підготовки та підписання відповідного меморандуму — із впровадженням лімітів, що діятимуть на постійній основі та жорстким контролем за їх дотриманням.

Відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг, фінустанови впроваджуватимуть спільні заходи з унеможливлення використання банківських рахунків як «транзитних» для переказу та «відмивання» незаконних коштів і фінансування тероризму, боротимуться із «дропами».

Зокрема, діятимуть ліміти на перекази «з картки на картку». Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Їх запроваджуватимуть у два етапи: з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 грн на місяць; з 1 червня 2025 року — 100 000 грн на місяць. Щоб при потребі збільшити ліміти, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів. Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів. Мета — боротьба з «дропами» та дотримання вимог європейського законодавства.

Національний банк України з 1 жовтня 2024 року тимчасово запровадив ліміт у 150 тисяч грн на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (P2P) задля боротьби зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб.

30.01.2025
	16:11	Детективи БЕБ викрили волинянина, який зберігав фальсифікований алкоголь
	16:01	За матеріалами БЕБ в Одесі судитимуть членів злочинної групи, які шили одяг під логотипами відомих брендів
	13:59	За матеріалами Бюро економічної безпеки колаборанту із Херсона присудили 11 років позбавлення волі
	12:39	На Одещині рибоохоронці викрили браконьєрів, які електровудкою вбили 100 кг риби – Держрибагентство
	12:13	Україна в січні експортувала 3,1 млн тонн зерна - Мінагрополітики
	11:34	БЕБ передало корпоративні права компанії з виготовлення ізоляторів до АРМА
	10:14	Бюро економічної безпеки у Києві упередило незаконне відшкодування 15,2 млн грн ПДВ
29.01.2025
	17:03	Компанія Веревського зможе викупити 100% акцій Kernel
	16:35	БЕБ на Закарпатті забезпечило відшкодування 6,7 млн грн несплачених податків до державного бюджету
	13:15	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	12:42	За 2024 поголів’я ВРХ в Україні скоротилося на 126,7 тис. голів
	12:28	Пшеничні котирування на Чиказькій біржі виросли на технічних покупках контрактів трейдерами
	12:21	Найбагатші люди світу втратили $108 млрд у понеділок на обвалі акцій через DeepSeek
	10:05	За матеріалами БЕБ логістичне підприємство відшкодувало до бюджету понад 7 млн грн податків
	08:13	Гречка. Аграрії планують посіяти 86,8 тис га в 2025
	05:31	Єврокомісія пропонує ввести тарифи на всю аграрну продукцію та азотні добрива з РФ і Білорусі
28.01.2025
	22:02	Коваль обговорив з послом Бразилії в Україні співпрацю щодо виробництва біоетанолу
	21:43	Мінфін розмістив ОВДП на ₴6,2 мільярда
	18:17	БЕБ на Київщині забезпечило відшкодування до бюджету понад 6,2 млн грн несплачених податків
	16:01	БЕБ забезпечило відшкодування понад 140 млн грн несплачених податків постачальниками пального
	16:00	БЕБ у Полтаві викрило керівника підприємства на розтраті 43 млн грн коштів місцевого бюджету
	12:43	Астарта підтримує малий бізнес і відповідальне підприємництво
	12:11	БЕБ викрило підпільне виробництво сигарет у Чернівецькій області: вилучено виробничу лінію та майно вартістю понад 15 млн грн
	11:37	БЕБ на Львівщині забезпечило відшкодування товариством 4,7 млн грн несплачених податків
	11:15	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	08:32	Вступ України в ЄС становить серйозний ризик для фермерів, ми не допустимо цього - угорський аграрний міністр
27.01.2025
	20:17	План з підготовки до скринінгу відповідності законодавства України актам права ЄС в рамках Кластера 5
	20:15	Держборг України торік зріс на ₴1,46 трильйона
	16:17	Нелегальна торгівля рідинами для куріння: БЕБ оголосило підозру жителю Київщини
	15:21	БЕБ у Чернівецькій області оголосило підозру чоловіку, який легалізував близько 6 млн грн
	13:42	За матеріалами БЕБ вінницький забудовник відшкодував до бюджету понад 6 млн грн несплачених податків
	12:54	Ячмінь. Експорт станом на 24 січня становить 2 млн тонн
	12:21	Майже половина аграрних кредитів у 2024 році була надана за програмою «Доступні кредити 5-7-9»
	11:59	До 9 лютого продовжено прийом заявок на грантову програму від ФАО та ЄС за підтримки Мінагрополітики
	11:53	Соя. В 2025 аграрії України планують скоротити площі до 2,4 млн га
	11:45	РИНОК ЦУКРУ ВІД SESVANDERHAVE
	10:48	Пшеничні котирування на біржі Чикаго знизилися
	10:20	Нафта дешевшає на тлі закликів Трампа до ОПЕК знизити ціни
	10:17	Модернізація системи вагового контролю на дорогах України розпочалася
	10:15	Україна збільшила оборот зовнішньої торгівлі продовольством у 2024 майже на 12%
26.01.2025
	20:53	Українські страви. Різноманітні. Окремі забуваємо
	20:07	Чир — старовинна страва української кухні
	19:13	Поява ящуру в Німеччині загрожує польському ринку. Виробники просять розглянути можливість заборони поставок м'яса з Німеччини
	18:39	На Полтавщині ДБР викрило директора спиртзаводу на ухиленні від сплати податків на майже 2,5 млрд грн
	18:24	Ідеальний замінник безлічі продуктів харчування
	18:11	26 січня 2025. Свята та події дня
	16:38	Аграрії планують збільшити площі під кукурудзою в 2025 до 4,145 млн га - Мінагро
	15:56	«Власна Cправа»: 15 000 українців зможуть взяти гранти на розвиток свого бізнесу у 2025
25.01.2025
	22:21	Національний день ірландської кави в США
	20:54	Україна за 10 місяців 2024 продала на ринки країн ЄС на 1,25 млрд EUR продовольства більше